TWOJA FIRMA JEST ZADŁUŻONA I POTRZEBUJESZ KAPITAŁU? Służymy wsparciem w zakresie pozyskiwania finansowania pomocowego dla firm przechodzących proces restrukturyzacji.

Przemyśl, które źródło finansowania wybrać

Wbrew pozorom, istnieje wiele podmiotów, które chętnie oferują pomoc finansową właścicielom zadłużonych przedsiębiorstw. Często są to jednak nieuczciwe firmy pożyczkowe, których głównym celem jest osiągnięcie konkretnego zysku, lub przejęcie majątku przedsiębiorstwa, a nawet prywatnych dóbr dłużnika. Dlatego tak ważne jest aby, pomimo silnych emocji towarzyszących zadłużeniu, podejść do sprawy racjonalnie i nie dać się oszukać…

Z JAKICH ŹRÓDEŁ FINANSOWANIA MOŻE
SKORZYSTAĆ ZADŁUŻONA FIRMA?

Właściciele zadłużonych firm chcąc szybko rozpocząć działania sanacyjne, często nie przykładają należnej uwagi do analizy ofert finansowania dostępnych na rynku, a wybierają tę najłatwiej dostępną. Zdarza się, że kolejna pożyczka zamiast polepszyć, pogarsza sytuację przedsiębiorstwa. Dlatego tak ważne jest, aby korzystać z bezpiecznych źródeł finansowania. A są nimi:

Inwestor

Pozyskanie inwestora jest czasami jedyną możliwością, jaką dysponują zadłużone firmy. To skuteczny sposób na dokapitalizowanie i uniknięcie upadłości. Znalezienie inwestora bywa jednak trudne, szczególnie jeśli nie ma się odpowiedniej sieci kontaktów. Warto wówczas skorzystać ze wsparcia wyspecjalizowanych podmiotów.

Kredyt konsolidacyjny

Pomimo zapewnień ze strony banków, że wspierają przedsiębiorstwa, uzyskanie kredytu przez firmę z zadłużeniem nie jest zadaniem łatwym. Dlatego warto skorzystać z pomocy firm specjalizujących się w pozyskiwaniu i negocjowaniu kredytów konsolidacyjnych. To znacznie usprawni cały proces i podniesie szansę na jego pozytywny finał.

Obligacje

Emisja obligacji jest elastyczną formą pozyskania kapitału dłużnego, która cechuje się stosunkowo szybkim przebiegiem i dywersyfikacją źródeł finansowania. Emitent ustala oprocentowanie, zapadalność, częstotliwość wypłaty odsetek oraz zabezpieczenie.

Leasing

Leasing samochodu na firmę jest korzystnym rozwiązaniem, ponieważ umożliwia niezwłoczne użytkowanie samochodu w sytuacji, gdy nie posiadamy gotówki lub mamy bardzo niską zdolność kredytową i nie możemy pozwolić sobie na zakup.

POTRZEBUJESZ POMOCY W POZYSKANIU KAPITAŁU?

Napisz do nas, a przeanalizujemy Twoją sytuację
i ocenimy, jakie kroki najlepiej podjąć.

Skontaktuj się z nami

WSZYSTKO, CO WARTO WIEDZIEĆ ODNOŚNIE
POZYSKIWANIA KAPITAŁU POMOCOWEGO

Przeprowadziliśmy już ponad 300 procesów restrukturyzacyjnych. Niejednokrotnie do naszych zadań należało również pozyskanie kapitału niezbędnego do przeprowadzenia działań sanacyjnych. Wiemy jakie kwestie budzą najwięcej wątpliwości ze strony naszych klientów, dlatego postanowiliśmy zebrać tutaj odpowiedzi na najczęściej pojawiające się pytania, by dać naszym kolejnym klientom pełniejszy obraz sytuacji.

Czym jest kredyt konsolidacyjny?

Kredyt konsolidacyjny polega na połączeniu kilku długów w jeden, w celu obniżenia wysokości comiesięcznych zobowiązań. Łączyć można różne rodzaje zadłużenia, od tego na karcie kredytowej, przez kredyty ratalne, po gotówkowe, samochodowe i odnawialne. Należy pamiętać o tym, że obniżenie miesięcznej raty wiąże się najczęściej z koniecznością wydłużenia okresu spłaty, co w efekcie daje wyższy koszt zadłużenia.

Z jakimi kosztami należy się liczyć, starając się o kredyt konsolidacyjny dla firmy?

Osoby ubiegające się o przyznanie kredytu są świadome, że będą zobowiązane do spłaty nie tylko kapitału, ale i odsetek wynikających z oprocentowania. Bardzo często zapominają jednak o dodatkowych kosztach, jakie mogą zostać naliczone przez dany bank. Są to np.:

  • prowizja przygotowawcza, której wysokość zależy od wielkości kredytu, o jaki się staramy;
  • prowizja za udzielenie kredytu;
  • prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu;
  • prowizja za podwyższenie kwoty kredytu;
  • prowizja administracyjna;
  • prowizja za rozpatrzenie wniosku;
  • opłata za otwarcie i prowadzenie rachunku bankowego, który jest często wymagany przy staraniu się o kredyt;
  • opłata za aneks.

Oczywiście nie występują one jednocześnie. Ich obecność oraz wysokość zależy od konkretnej oferty kredytowej danego banku.

Jakie dokumenty są najczęściej wymagane przez bank przy staraniu się o kredyt konsolidacyjny dla firmy?

Starając się o kredyt firmowy, często jesteśmy zobowiązani dostarczyć znacznie więcej dokumentów, niż w przypadku kredytu konsumenckiego. Banki najczęściej proszą o przedstawienie:

  • dokumentów finansowych firmy (np. sprawozdanie za ostatni okres obrachunkowy, czy bilans);
  • dokumentów potwierdzających liczbę oraz wysokość zaciągniętych kredytów;
  • informacji o ewentualnych zajęciach komorniczych i wyrokach sądowych.

Wymagania banków co do dokumentacji często się różnią, dlatego każdy z ubiegających się o kredyt otrzymuje kompletną listę dokumentów, jakie musi zgromadzić i przedstawić.

Według jakich etapów przebiega proces emisji obligacji?

Etap pierwszy to przygotowanie wszystkich potrzebnych dokumentów, takich jak uchwały, oferta, czy materiały marketingowe. Następnie emitent decyduje komu chce przedstawić swoją ofertę (jeżeli emitent korzysta ze wsparcia firmy specjalizującej się w emisji obligacji, ta często dysponuje danymi kontaktowymi partnerów, którzy mogą być potencjalnie zainteresowani inwestycją). W kolejnym kroku emitent musi wybrać agenta emisji, podmiot prowadzący rejestr oraz animatora obligacji. Później należy zarejestrować obligacje w KDPW S.A. i wprowadzić je do obrotu.

W jaki sposób można pozyskać finansowanie pomocowe?

Oprócz wymienionych wyżej możliwości, czyli pozyskania inwestora, kredytu konsolidacyjnego lub emisji obligacji, można skorzystać z takich instrumentów dłużnych jak leasing, faktoring, czy mezzanine. Jedne cechują się niższym, inne wyższym ryzykiem, dlatego ważne jest, by przed podjęciem decyzji dokładnie przeanalizować możliwości, lub skonsultować je ze specjalistami, jeżeli sami nie dysponujemy wystarczającą wiedzą w tej dziedzinie. Pośpiech nie jest wskazany, ponieważ błędna decyzja zamiast wyprowadzić nas z kłopotów finansowych, może nas jeszcze bardziej pogrążyć.

SPRAWDŹ, W CZYM JESZCZE MOŻEMY CI POMÓC